Postident-Verfahren

Das Postident-Verfahren ist ein bei der Post durchgeführtes Verfahren zur sicheren Identifikation von Personen. Dieses Verfahren wird von Direktbanken häufig bei der Eröffnung neuer Konten angewendet. Banken sind nach den Vorgaben des Geldwäschegesetzes dazu verpflichtet, die Identität eines Kunden zweifelsfrei festzustellen. Für die Durchführung des Postident-Verfahrens werden die Antragsunterlagen für die Kontoeröffnung ausgefüllt vom Antragsteller in einer Postfiliale vorgelegt. Ein Postmitarbeiter prüft die Identität des Antragstellers anhand eines Personalausweises oder Reisepasses. Bei erfolgter Bestätigung werden die Unterlagen direkt von der Post an die Bank verschickt.

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